Avanza el fraude por Red.

Nuevas modalidades de fraude

Internet da cada vez más facilidades a los delitos financieros

Publicado el 24-04-2010 , por A, Redondo

En 2008, último año contemplado en las memorias de la Fiscalía General del Estado, se contabilizaron 96.796 delitos de estafa, una cifra «que supone un destacable aumento respecto del año 2007», según se recoge en la memoria del Ministerio fiscal. Una tendencia alcista que continúa en 2009, según las autoridades.


La mayoría de estas operaciones fraudulentas tiene como base Internet. La Red se ha convertido en la herramienta básica de los estafadores, a los que ha dado alas y anonimato. Algunas prácticas delictivas, como el pishing (sustración de la identidad), están en retroceso, ante el mayor conocimiento de los usuarios de este tipo de timos y el aumento de los sistemas de seguridad online. Sin embargo, los expertos advierten sobre nuevas prácticas delictivas en la Red.

Una de ellas es el arbitraje en apuestas deportivas, también conocidas como arbs. Numerosas páginas webs ofrecen un servicio de apuestas «libre de riesgos» y con altas rentabilidades. Explican que aprovechan las desigualdades entre las cotizaciones de las distintas casas de apuestas lo que, según estas páginas, les garantiza el éxito. Para participar, sólo hace falta hacer un depósito y esperar, pues serán los gestores de la página quienes se encarguen de buscar los arbitrajes.

Pese a lo bonito de sus palabras, las autoridades advierten de que en la inmensa mayoría de los casos se trata de un fraude. La agencia de protección de los consumidores australiana indica que, en muchos casos, las empresas de apuestas desaparecerán tras conseguir los depósitos de los inversores. En otros casos, «proporcionan un sistema de apuesta, pero los retornos son significativamente menores a los prometidos». Los inversores más afortunados podrían tardar años en recuperar la inversión inicial.

Timo al inversor
En el ámbito de las inversiones, la SEC (el equivalente estadounidense a la CNMV) advierte sobre fraudes relacionados con la información privilegiada. A través de correos electrónicos, supuestos analistas se ponen en contacto con los internautas para recomendarles determinados valores. Aseguran tener información detallada sobre próximos anuncios u operaciones de esas empresas que asegurarán el éxito.

La realidad es otra. La SEC indica que en la mayoría de los casos las personas que escriben estos boletines son miembros de esas empresas, o bien inversores que quieren deshacerse de sus participaciones a buen precio (lo que provoca la posterior caída de las acciones).

El organismo estadounidense también advierte sobre presuntas agencias de valores que operan sin autorización (conocidas como chiringuitos financieros). La última advertencia que ha realizado es sobre Enrico Orlandini y su agencia, Dow Theory Analisis SAC, que opera desde Perú. Enrico Orlandini, cuyo nombre real es Enrico Bartoli, ya fue denunciado por la SEC con anterioridad por fraude.

En España también operan estos chirimguitos financieros. La CNMV alertó en 2009 sobre más de 400 empresas de este tipo, una cifra que supone un incremento del 56% con respecto a los registros de 2008. En lo que llevamos de 2010 también ha advertido sobre varias compañías que invirten sin autorización, como es el caso de Toro Consult o Affirmo Grupo Inversor.

Otros timos a los inversores se centran en aspectos más puntuales, como el cambio climático (se prometen inversiones en energías verdes que luego están vacías).

Doblemente estafados
La millonaria estafa de Bernard Madoff de 65.000 millones de dólares, el otrora afamado inversor estadoundiense, afectó a miles de personas, bien directamente o bien a través de fondos de inversión que invertían con la firma de Madoff. La mayoría de las víctimas del invesor aún no han resarcidas por sus pérdidas.

Pero, además, muchas han sido estafadas de nuevo. La SEC advierte de que unos delincuentes han copiado la página web de la Corporación de Protección al Inversor estadounidense. A través de este portal, idéntico al real, los criminales animan a las víctimas de Madoff a aportar datos personales, supuestamente para verificar si están incluídos en la lista de danmificados que recibirán indemnización. Estos datos les permiten robarles de nuevo.

La SEC advierte de que este tipo de estafas a víctimas de otros delitos financieros son frecuentes, por lo que se debe extremar la precaución.

Más allá de los delitos económicos relacionados con la inversión, los expertos advierten sobre otro tipo de timos cada vez más frecuentes. Varios de ellos están relacionados con la lotería. Los delincuentes mandan correos electrónicos a los usuarios asegurándoles que han sido ganadores de un premio de lotería.

Para poder recibirlo, solicitan al ciudadano sus datos personales, que luego utilizan de manera fraudulenta. Otras veces, van más allá y le solicitan un pago previo para poder percibir el premio.

Las estafas más curiosas
Subastas inexistentes
Desde la Fiscalía Provincial de Huesca apuntan que en 2009 ha habido «un incremento de las estafas masivas a través de portales de subastas, de páginas de compra-venta de segunda mano y foros temáticos que ofertan artículos muy buscados a un precio de oferta siempre por debajo de los 400 euros no entregando nunca la mercancía».

Coches ingleses
Este timo consiste en ofertar la venta de un coche de segunda mano a buen precio. El delincuente indica que está en el extranjero, normalmente por motivos de trabajo, y que por ello no puede enseñar el coche. Solicita a los interesados una señal para resevarles el coche, y desaparece. Este tipo de estafa también se da en alquileres de viviendas.

Solidaridad
Los delincuentes, indican los expertos, no tienen escrúpulos de ningún tipo. Un timo cada vez más común en la Red está relacionado con la solidaridad. Muchos estafadores simulan ser una ONG para lograr dinero de los usuarios de manera fraudulenta. Por poner un ejemplo, los delincuentes aprovecharon la catástrofe de Haití para hacer negocio.

San Valentín
Tampoco tienen impedimentos en aprovecharse de las personas que buscan el amor en la Red. Las autoridades advierten de que algunos delincuentes se hacen pasar por personas interesadas en conocer gente por Internet. Tras un breve intercambio de correos, comienzan a solicitar los datos personales de los usuarios para estafarles.